一、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)述
　　人民幣利率互換同業(yè)做市交易，是指工商銀行通過(guò)全國(guó)銀行間同業(yè)中心交易系統(tǒng)向同業(yè)客戶提供的人民幣利率互換產(chǎn)品買(mǎi)賣(mài)報(bào)價(jià)與交易服務(wù)。其中：
　　人民幣利率互換，是指交易雙方約定在未來(lái)的一定期限內(nèi)，根據(jù)約定的人民幣本金和利率計(jì)算利息并進(jìn)行利息交換的金融合約。

　　二、適用對(duì)象
　　經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)可進(jìn)入全國(guó)銀行間市場(chǎng)、具有人民幣利率互換交易需求且具備衍生品交易資質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)。

　　三、功能特點(diǎn)
　　1. 工商銀行通過(guò)人民幣利率互換做市交易向金融機(jī)構(gòu)同業(yè)提供了交易人民幣利率互換產(chǎn)品的便利。
　　2. 人民幣利率互換結(jié)構(gòu)靈活，通常表現(xiàn)為固定利率與浮動(dòng)利率、或者浮動(dòng)利率與浮動(dòng)利率的交換。

　　四、工行優(yōu)勢(shì)
　　工商銀行作為人民幣利率互換交易的做市商，擁有專業(yè)的交易團(tuán)隊(duì)和豐富的經(jīng)驗(yàn)，具備靈活的定價(jià)機(jī)制和較強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力。

　　五、產(chǎn)品價(jià)格
　　工商銀行根據(jù)人民幣利率互換市場(chǎng)的價(jià)格走勢(shì)進(jìn)行報(bào)價(jià)，并根據(jù)市場(chǎng)變化實(shí)時(shí)更新。

　　六、服務(wù)渠道和時(shí)間
　　同業(yè)客戶可通過(guò)全國(guó)銀行間本幣交易系統(tǒng)或X-SWAP系統(tǒng)與工商銀行進(jìn)行人民幣利率互換交易。
　　交易時(shí)間為：每周一至周五上午09：00至12：00、下午13：30至17：30（法定節(jié)假日除外，具體交易時(shí)間以相關(guān)市場(chǎng)公告為準(zhǔn)）。

　　七、操作指南
　　1. 協(xié)議簽署
　　同業(yè)客戶與工商銀行進(jìn)行人民幣利率互換交易，須首先與工商銀行簽訂《中國(guó)銀行間市場(chǎng)金融衍生產(chǎn)品交易主協(xié)議》（NAFMII主協(xié)議）。
　　2. 交易成交
　　同業(yè)客戶通過(guò)X-SWAP系統(tǒng)查看人民幣利率互換做市報(bào)價(jià)，如接受相關(guān)價(jià)格可通過(guò)系統(tǒng)直接點(diǎn)擊確認(rèn)后成交。
　　同業(yè)客戶也可根據(jù)自身需求與工商銀行交易人員洽談并確定人民幣利率產(chǎn)品交易意向（包括名義本金、交易期限、利率基準(zhǔn)和結(jié)算方式等要素），工商銀行交易人員確認(rèn)后通過(guò)全國(guó)銀行間本幣交易系統(tǒng)進(jìn)行交易。

　　八、風(fēng)險(xiǎn)提示
　　1. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
　　本產(chǎn)品浮動(dòng)端利率指標(biāo)會(huì)隨市場(chǎng)及相關(guān)政策因素而發(fā)生變化，同業(yè)客戶在利息交割時(shí)可能會(huì)出現(xiàn)浮動(dòng)盈虧，且本產(chǎn)品的市場(chǎng)收益率曲線變化也會(huì)對(duì)交易估值造成影響。
　　2. 操作風(fēng)險(xiǎn)
 　一是同業(yè)客戶在與工行敘作交易時(shí)，可能會(huì)出現(xiàn)授信額度不足而無(wú)法達(dá)成的情況。二是本產(chǎn)品在存續(xù)期內(nèi)存在多次利息交割，同業(yè)客戶可能因?qū)~不及時(shí)，導(dǎo)致在交割日未進(jìn)行資金清算。

　　注：本頁(yè)面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)的公告與規(guī)定為準(zhǔn)。