信息整理

　　根據(jù)年金方案和客戶實(shí)際情況，制定科學(xué)的信息整理方案，有序高效地完成信息采集和歷史信息導(dǎo)入。實(shí)現(xiàn)新、老賬戶并賬和規(guī)范管理。

　　賬戶建立

　　為企業(yè)和每個(gè)員工建立企業(yè)年金基金賬戶，通過完整的賬戶結(jié)構(gòu)，詳細(xì)記錄每筆資金的來源、稅務(wù)、投資等信息要素。通過自定義賬戶設(shè)置靈活管理年金資產(chǎn)。

　　日常管理

　　繳費(fèi)管理：計(jì)算繳費(fèi)金額，生成繳費(fèi)通知單，提交受托人或委托人核對；進(jìn)行企業(yè)賬戶和個(gè)人賬戶繳費(fèi)入賬，保證賬實(shí)相符；支持自動(dòng)計(jì)算、批量導(dǎo)入、特殊繳費(fèi)等多種繳費(fèi)方式。

　　投資管理：詳細(xì)記錄企業(yè)、個(gè)人投資組合信息，提供靈活的投資組合選擇和轉(zhuǎn)換。

　　收益分配：根據(jù)合同約定，按時(shí)將企業(yè)年金基金投資收益分配到個(gè)人賬戶和企業(yè)賬戶。

　　支付與轉(zhuǎn)移：員工達(dá)到支付條件時(shí)，計(jì)算并記錄企業(yè)繳費(fèi)部分的權(quán)益歸屬，計(jì)算支付金額并提供支付確認(rèn)表，按照委托人選擇的支付期限和方式進(jìn)行支付。員工工作調(diào)動(dòng)時(shí)，計(jì)算權(quán)益歸屬并進(jìn)行賬戶轉(zhuǎn)移。

　　財(cái)產(chǎn)核對

　　定期與托管人核對繳費(fèi)數(shù)據(jù)以及企業(yè)年金基金賬戶財(cái)產(chǎn)變化狀況，及時(shí)將核對結(jié)果提交受托人。

　　報(bào)告管理

　　按照合同約定提供企業(yè)年金基金賬戶管理報(bào)告（包括各種報(bào)表），根據(jù)需要定制個(gè)性化賬戶管理報(bào)表。定期向受托人和有關(guān)監(jiān)管部門提交企業(yè)年金基金賬戶管理報(bào)告。

　　信息查詢

　　按照合同約定為企業(yè)及員工提供年金信息查詢服務(wù)。工商銀行建立了多層次、多渠道、全方位的服務(wù)體系，任何人群都能找到適合自己的信息查詢方式。

　　檔案管理

　　保存年金基金賬戶管理檔案自合同終止之日起至少15年。