現(xiàn)金管理需求分析

　　現(xiàn)金管理解決方案
　　1、銀企互聯(lián)解決方案
　　基于客戶銀企賬務(wù)同步處理的需求，現(xiàn)金管理服務(wù)方案首先考慮為財(cái)務(wù)公司與銀行間建立銀企互聯(lián)的服務(wù)架構(gòu)，實(shí)現(xiàn)將財(cái)務(wù)公司賬戶與銀行賬戶建立一一對(duì)應(yīng)關(guān)系，在財(cái)務(wù)公司系統(tǒng)完成賬務(wù)處理的同時(shí)進(jìn)行銀行業(yè)務(wù)的同步處理。

　　2、資金歸集解決方案
　　為財(cái)務(wù)公司總賬戶與成員企業(yè)賬戶建立集團(tuán)二級(jí)賬戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)各成員單位二級(jí)賬戶資金實(shí)時(shí)歸集到財(cái)務(wù)公司總賬戶，且成員單位資金余額及明細(xì)記錄不受歸集影響。

　　3、集中支付解決方案
　　建立銀企互聯(lián)系統(tǒng)和集團(tuán)二級(jí)賬戶組織結(jié)構(gòu)后，財(cái)務(wù)公司可辦理成員單位的集中對(duì)外支付，財(cái)務(wù)公司匯總所有支付指令，通過銀企互聯(lián)系統(tǒng)提交給銀行進(jìn)行處理。

　　4、流動(dòng)資金增值管理解決方案
　　財(cái)務(wù)公司可根據(jù)實(shí)際需要合理配置工商銀行的理財(cái)產(chǎn)品，代替單一使用同業(yè)存款的方式，從而提高流動(dòng)資金的收益率，實(shí)現(xiàn)靈活多樣的流動(dòng)資金管理。

　　5、融資解決方案
　　工商銀行多樣的融資渠道和產(chǎn)品，可為財(cái)務(wù)公司提供不同的融資選擇，在財(cái)務(wù)公司資金短缺時(shí)提供及時(shí)的融資支持。

　　方案實(shí)施效果

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)的公告與規(guī)定為準(zhǔn)。