一、企業(yè)背景
　　某企業(yè)總部位于境外，在中國(guó)多個(gè)城市均設(shè)有子公司或合資公司。企業(yè)希望在境外對(duì)中國(guó)境內(nèi)公司的賬戶(hù)信息進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并在合規(guī)的前提下，實(shí)現(xiàn)各家分支機(jī)構(gòu)賬戶(hù)資金的集中管理。

　　二、企業(yè)需求分析
　　企業(yè)總部負(fù)責(zé)全球業(yè)務(wù)管理和資金管理，希望實(shí)現(xiàn)對(duì)子公司/合資公司的賬戶(hù)信息查詢(xún)和資金歸集。

　　三、方案設(shè)計(jì)
　　總體思路
　　企業(yè)總部與工行建立全球現(xiàn)金管理合作關(guān)系，工行對(duì)客戶(hù)的各類(lèi)業(yè)務(wù)指令進(jìn)行拆分和處理。工行某個(gè)境外機(jī)構(gòu)作為境外主辦行，企業(yè)在國(guó)內(nèi)的各公司就近在當(dāng)?shù)毓ば虚_(kāi)立人民幣或外幣賬戶(hù)。
　　賬戶(hù)信息管理
　　企業(yè)總部可查詢(xún)其納入全球現(xiàn)金管理服務(wù)范圍內(nèi)的境內(nèi)公司賬戶(hù)的余額、當(dāng)日明細(xì)和歷史明細(xì)等信息。
　　集中付款服務(wù)
　　企業(yè)總部可實(shí)現(xiàn)各相關(guān)賬戶(hù)的集中付款，有效管理境內(nèi)各公司的對(duì)外支付。
　　資金集中服務(wù)
　　企業(yè)總部指定工行境內(nèi)某賬戶(hù)作為總賬戶(hù)，搭建中國(guó)區(qū)資金池，實(shí)現(xiàn)資金的集中管理。

　　四、方案實(shí)施效果
　　企業(yè)通過(guò)工行全面綜合的現(xiàn)金管理服務(wù)，實(shí)現(xiàn)賬戶(hù)管理、付款管理和資金集中管理，提高中國(guó)境內(nèi)資金使用效率，優(yōu)化整合業(yè)務(wù)流程，降低資金成本。

　　注：本頁(yè)面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)的公告與規(guī)定為準(zhǔn)。